Citibank startet individuelle Finanzplanung für jedermann
Proaktive und kontinuierliche Beratung in allen Fragen rund ums Geld
Gebührenfreie Beratungsleistung, unabhängig von Einkommen oder Vermögen
INFAS: 83 % der Bankkunden wollen Anpassung des Vermögensaufbaus an persönliche Lebenssituation
Die Citibank bietet ihren Kunden ab sofort ein Finanzberatungsinstrument an, das eine an individuellen Lebensphasen und -zielen orientierte Finanzplanung ermöglicht. Die Citibank Finanzplanung verbindet das Know-how der Citibank mit Anlage-Strategien des Private Banking sowie mit Instrumenten des Financial Planning. Die Beratung integriert Vermögen, Vorsorge und Finanzierungen. Marktentwicklungen oder Veränderungen im persönlichen Umfeld des Kunden fließen unmittelbar in die Finanzplanung ein.
"Wir machen hier einen Service, der bis dato nur vermögenden Kunden vorbehalten war, allen Privatkunden unabhängig vom Einkommen zugänglich", sagte Tobias Grieß, Direktor Produktmarketing der Citibank, auf der Jahrespressekonferenz des Instituts in Frankfurt am Main. "Dreh- und Angelpunkt ist allein die persönliche Lebensplanung des Kunden. Wir bieten eine kontinuierliche Betreuung, die flexibel und qualifiziert auf sich verändernde Lebensumstände des Kunden und Marktsituationen reagiert", sagte Grieß.
Die Citibank kommt damit einem aktuellen Bedürfnis von Bankkunden entgegen. Denn immer mehr Kunden wollen eine an persönlichen Zielen orientierte Beratung. Das ergab eine von der Citibank in Auftrag gegebene Umfrage des INFAS-Instituts. Danach erwarten 83 % der Befragten individuell zugeschnittene Produkte von ihrer Bank. Und ebenfalls 83 % wollen einen Vermögensaufbau, der sich an die persönliche Lebenssituation anpasst.
"Genau hier setzt die Citibank Finanzplanung an", sagte Grieß. "Die Citibank Finanzplanung ist ein umfassendes Betreuungsinstrument, das über den herkömmlichen Beratungsprozess weit hinaus geht." So wird das Portfolio des Investors zukünftig immer wieder an Laufzeiten, persönliche Ziele des Anlegers, die Marktsituation sowie diverse Parameter angepasst, die der Kunde selbst bestimmen kann. Verschiebt sich zum Beispiel auf Grund der Marktentwicklung das Verhältnis von Aktien- zu Rentenanlagen über zuvor festgelegte Grenzen, erhält der Kunde eine Nachricht und kann reagieren.
Ein systemgestützter Prozess dient dabei als Hilfsmittel, um eine homogene Beratungsqualität sicherzustellen. Das System führt Kunden und Berater durch alle relevanten Finanzthemen wie Liquidität, Vorsorge und Vermögen. Zu allen Fragen werden flexible Produkt- und Servicelösungen angeboten. Die einzelnen Module der Citibank Finanzplanung werden Zug um Zug eingeführt. Die Beratungsmodule sind bereits jetzt alle vorhanden. Die systemgesteuerte Ansprache der Kunden kommt in absehbarer Zeit.
So gibt die Citibank Finanzplanung dem Kunden eine Empfehlung, welches Konto für ihn das richtige ist, wie viel Geld er in der Liquidität halten sollte und wie hoch seine eiserne Reserve sein sollte. Ebenso liefert ihm die Citibank Finanzplanung einen Überblick, wie er vom regelmäßigen Vermögensaufbau zum Vermögensmanagement kommen kann, welche Fonds und andere Wertpapiere dem langfristigen Vermögensaufbau dienen und welches der für ihn optimale Versicherungsschutz ist. Der Status Quo und die empfohlene Strategie werden in einem leicht verständlichen Report zusammengefasst und dem Kunden mit nach Hause gegeben. Der interaktive Betreuungsansatz der Citibank greift danach: "Einen Finanzplan für den Kunden zu erstellen ist erst dann sinnvoll, wenn er überwacht wird. Der Berater muss mit seinem Kunden regelmäßig in Kontakt bleiben", erläuterte Grieß. So wird ein Kunde zukünftig benachrichtigt, zum Beispiel wenn,
die Marktbedingungen die Depotstruktur eines Anlegers so stark verändern, dass sie nachjustiert werden muss, um die festgelegte Aufteilung der Anlageklassen einzuhalten
Lebensversicherungen in Kürze ausgezahlt werden
laut Finanzplan die Finanzierung einer Immobilie ansteht
Festgelder ausgezahlt werden
mehr Geld auf dem Girokonto liegt als vorgesehen
bestimmte Kursziele über- oder unterschritten werden
Die einzelnen Module der persönlichen Ansprache werden systematisch erweitert. "In Zukunft wird der Kunde sich aussuchen können, ob er auch über SMS oder Email benachrichtigt werden will", kündigte Grieß an.
"Mit dem System der Citibank Finanzplanung genießen alle drei Partner erhebliche Vorteile: die Kunden, die Mitarbeiter und die Bank", sagte Grieß. So erhalte der Kunde eine proaktive und kontinuierliche Beratung in allen Fragen rund um die Themen Liquidität, Vorsorge und Vermögen. Den Mitarbeitern liefere die Finanzplanung einen roten Faden, der ihnen sowohl die Grundlage für ein strukturiertes Beratungsgespräch als auch individuelle Lösungsvorschläge anbietet. Die Bank werde ihre Beratungsqualität durch die Citibank Finanzplanung noch einmal deutlich erhöhen, sagte Grieß. "Und zu guter Letzt gehen wir natürlich davon aus, dass wir die Gesamterträge durch Cross-Selling und Kundenzuwachs erheblich steigern werden."
Über Citibank
Die Citibank ist weltweit die größte Privatkundenbank und darauf spezialisiert, ihren Kunden maßgeschneiderte Lösungen aus allen Finanzbereichen anzubieten. In Deutschland ist Citibank mit rund 300 Filialen vertreten. Den Citibank-Kunden stehen sieben Zugangswege zur Verfügung: Investment Center, Filialen, SB-Terminals, Telefon, Internet, die mobilen Kundenberater sowie seit Februar 2003 der Citibank Finanzshop im Fernsehen. Die Citibank verbindet die Vorteile einer Filialbank mit denen einer Direktbank. Die Citibank in Deutschland beschäftigt mehr als 5.900 Mitarbeiter im Privatkundengeschäft und hat in Deutschland drei Millionen Kunden. Weiterführende Informationen: www.citibank.de
Über Citigroup
Die Citigroup (NYSE: C) ist der weltweit größte Finanzdienstleister - vertreten in rund 100 Ländern mit 200 Millionen Kundenverbindungen. Die Citigroup bietet Privatkunden, Unternehmen, Regierungen und Institutionen ein breit gefächertes Programm unterschiedlichster Finanzdienstleistungen. Dazu gehört das Retailgeschäft, das Firmenkundengeschäft und das Investmentbanking, Versicherungen, Wertpapierhandel und die Vermögensverwaltung. Weltweit beschäftigt der Konzern rund 275.000 Mitarbeiter. Zu den Marken unter dem Dach des Citigroup-Konzerns gehören: Citibank, CitiFinancial, Primerica, Smith Barney, Banamex und Travelers Lebens- und Rentenversicherungen. Weiterführende Informationen: www.citigroup.com
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