Verstöße gegen Compliance-Richtlinien stellen für die Commerzbank ein Risiko dar. Nicht nur wegen drohender rechtlicher, regulatorischer Sanktionen oder finanzieller Verluste, sondern auch aufgrund des damit einhergehenden Vertrauensverlustes unserer Stakeholder. Compliance ist daher fester Bestandteil des Risikomanagements des Commerzbank-Konzerns.
Compliance, also die Einhaltung geltender Gesetze, Richtlinien und Marktstandards, ist die Grundlage unternehmerischer Verantwortung. Für Banken geht es hierbei zum einen um die Verhinderung von Insiderhandel oder Geldwäsche. Zum anderen aber auch um den Schutz von Insiderinformationen, sonstigen vertraulichen Informationen über unsere Kunden und ihre Geschäfte sowie den Anlegerschutz.
Vor dem Hintergrund sich ständig wandelnder Geschäftsprozesse und neuer gesetzlicher Vorgaben arbeiten wir kontinuierlich an der Optimierung der Organisation unseres Compliance-Bereichs und der compliancerelevanten Prozesse auf Basis eines risikoorientierten Ansatzes.
Organisatorische Verankerung
Die Überwachung der aufsichts- und kapitalmarktrechtlichen Vorgaben sowie der internen Regelungen erfolgt durch den Bereich Group Compliance, der zur Wahrung seiner Unabhängigkeit direkt dem Finanzvorstand untersteht. Zudem ist der Stab mit umfangreichen Weisungs- und Eskalationsrechten sowie Informations- und Untersuchungsrechten ausgestattet.
Aufgabe ist die Überwachung des alltäglichen Geschäftsbetriebs und die Beratung der Geschäftsbereiche bei der Weiterentwicklung von Produkten, Prozessen und Kundenansprachen wie auch bei der Beurteilung von Einzeltransaktionen.
Zu diesem Zweck ist die Group Compliance Mittelpunkt eines unabhängigen Netzwerks von Compliance-Abteilungen und -Mitarbeitern in den relevanten Einheiten des Konzerns. Es bestehen feste Vereinbarungen im Hinblick auf Kommunikationswege und Ansprechpartner für alle entscheidenden Prozesse. Der Austausch mit den einzelnen Konzerneinheiten findet sowohl ereignisgetrieben - also aufgrund bestimmter Auffälligkeiten oder Vorkommnisse - als auch regelmäßig formell statt.
Grundsätzlich werden alle Konzerneinheiten einem standardisierten Compliance-Assessment unterzogen, um das jeweilige Compliance-Risiko einzuschätzen und anhand der Ergebnisse die Intensität der Zusammenarbeit sowie den individuellen Bedarf an vorbeugenden Maßnahmen festzulegen.
Unsere Compliance-Abteilung verfügt für die Überwachung des Wertpapierhandels über ein hoch entwickeltes Monitoringsystem, das sowohl die Eigenhandelsgeschäfte der Bank als auch die Mitarbeitergeschäfte einbezieht. Die Überwachung der Geschäftsaktivitäten im Hinblick auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wird ebenfalls technisch durch spezialisierte Anwendungen unterstützt.
Die IT-Systeme sind zu diesem Zweck weitreichend verzahnt, so dass zur Überprüfung der Transaktionen auf eine Vielzahl von Daten zugegriffen werden kann. Um stets auf dem neuesten Stand bezüglich gesetzlicher Vorgaben zu sein, steht die Group Compliance mit den Compliance-Einheiten vor Ort im regelmäßigen Kontakt zu Verbänden und Behörden.
